Goedenavond,

 

Ik ben voor mijn vrouw een offerte aan het maken (en hopelijk daarna een factuur), waarbij een klant een product koopt, maar ook iets huurt. Voor het huren moet ook borg worden betaald, maar hoe moet ik dat in de boekhouding boeken? Op internet vind ik alleen posts over dat borg betalen, maar niet over borg ontvangen.

 

Moet ik de borg in de offerte en factuur meenemen? Maar hoe boek ik dat dan weer terug achteraf?

 

Alvast hartelijk bedankt voor uw tijd.

 

Met vriendelijke groet,

 

Nick

Ontvangen waarborgsommen boek je in de passiva / langlopende schulden / waarborgsommen. Het is immers niet jouw geld, maar van de huurder, die aan het einde van de huurperiode zijn geld terugbetaald krijgt ... tenminste, dat is de bedoeling. Je hebt het tijdelijk in beheer.

 

Met de vriendelijke groeten van Nedzhibe

Daarnaast zou ik borg niet op de factuur zetten omdat het geen dienst of levering is. Dus ook geen btw over rekenen.

 

Groet

Joost

Maar hoe maak je de klant dan duidelijk dat hij die borg moet betalen, en hoe is het dan voor de klant dan duidelijk en aantoonbaar dat hij borg heeft betaald?

Via de omschrijving bij de overboeking "borg conform huurovereenkomst d.d. ....."

Ok dank jullie wel. Dus niet opnemen in de factuur. Maar gewoon in de mail richting de klant vermelden dat hij het borg bedrag extra moet overmaken. Dan dat bedrag boeken op passiva / langlopende schulden / waarborgsommen.

 

Moeten dat 2 aparte overboekingen zijn?

Wat voor boeking moet ik maken wanneer hij zijn geld weer terug krijg?

 

Klopt.

 

Bij onverstoorde borg boek je

 

Waarborgsommen

Aan bank

Super, dankjewel!

Daarnaast zou ik borg niet op de factuur zetten omdat het geen dienst of levering is. Dus ook geen btw over rekenen.

 

Waarom zou je de borg niet op de factuur vermelden? Om verwarring te voorkomen?

 

 

Ok dank jullie wel. Dus niet opnemen in de factuur. Maar gewoon in de mail richting de klant vermelden dat hij het borg bedrag extra moet overmaken. Dan dat bedrag boeken op passiva / langlopende schulden / waarborgsommen.

 

Moeten dat 2 aparte overboekingen zijn?

Wat voor boeking moet ik maken wanneer hij zijn geld weer terug krijg?

 

 

Ik zou de borg altijd op de factuur plaatsen, daar hang je dan gewoon de code "geen btw" aan. Bij het terugstorten maak je dan een creditnota.

Precies. Het is geen levering noch een dienst, dus hoef je die niet te factureren. De verschuldigdheid blijkt uit de overeenkomst.

 

Precies. Het is geen levering noch een dienst, dus hoef je die niet te factureren. De verschuldigdheid blijkt uit de overeenkomst.

 

Klopt, maar dat is statiegeld ook niet en ook dat staat op je bonnetje van de supermarkt.

 

Om de geldstroom te kunnen herleiden zou ik het daarom altijd op de factuur zetten.

Statiegeld is wel een wat complexer geheel dan een enkele borg.

Maar goed, het is niet verplicht maar het mag wel op de factuur

Zolang er per bank betaald wordt, maakt het naar mijn mening niet zo veel verschil (bewijslast).

 

Misschien is het zelfs handig om met betaallinks te (gaan) werken als deze situatie zich met regelmaat voordoet. Dan stuur je klanten en is voor beide partijen de situatie volkomen duidelijk.

 

Naar keuze kunnen het factuurbedrag en de borg gezamenlijk of apart geind worden. Kwestie van een structurele of minder structurele keuze maken. Wat doen 'pears' in deze branche? Of wat is de (betaal)voorkeur van klanten?

 

Het betalen van borg kan natuurlijk ook in een overeenkomst én op een factuur vermeld worden. Relevant is mogelijk ook hoe snel de borg terugbetaald moet worden.

 

Vrouwen zijn hier overigens ook gewoon welkom met hun (ondernemers)vragen.

 

Groet,

 

Highio

 

Er zijn door "NLatuny" vijf vrij simpele vragen gesteld (en daar is, mijns inziens, een best ingewikkelde 'brei' van gemaakt door HL enthousiastelingen!):

 

"Voor het huren moet ook borg worden betaald, maar hoe moet ik dat in de boekhouding boeken?"

Gewoon (bij betaling): liquide middelen | schulden (op de balans).

 

"Moet ik de borg in de offerte en factuur meenemen?"

Hoeft niet, maar kan/mag wel.

 

"Maar hoe boek ik dat dan weer terug achteraf?"

Het tegenovergestelde (bij betaling dus): schulden | liquide middelen (op de balans).

 

"Moeten dat 2 aparte overboekingen zijn?"

Hoeft niet, maar kan/mag wel.

 

"Wat voor boeking moet ik maken wanneer hij zijn geld weer terug krijg?"

Zoals geschreven: schulden | liquide middelen (op de balans).

 

 

Moeilijker dan dit is het echt niet.

 

Mwah, ik vind dit best eeen gestructureerd en goed leesbaar topic met diverse reacties in dezelfde richting met wat verschillende accenten...

 

Groet,

 

Highio

Vind ik ook wel...

 

Niks mis mee, maar kan duidelijker (vind ik dan). En dus leesbaarder (volgens mij).

En makkelijker te volgen (denk ik).

 

Dit is een crowd sourcing platform. In praktijk wordt het pas administratief complex als bancaire én cash betalingen binnen één overeenkomst verricht worden. Ik zou dat dus als advies willen voorkomen.

 

Groet,

 

Highio

 

Bedankt shoptillyoudrop,

 

Ik heb het nu als volgt gedaan:

 

Een normale factuur gemaakt met daarop een extra regel met Borg met geen BTW en als tegenrekening "Schulden (kortlopend)". Dat is een balans rekening.

 

De klant zal alles betalen en ik zal de bank overboeking matchen met de factuur.

 

Vervolgens als ik het geld weer terugstort naar de klant zal ik de bank overboeking ook zonder BTW met de tegenrekening "Schulden (kortlopend)" opslaan.

 

Klopt het dat ik dus geen creditnota hoef te maken hiervoor?

 

Borg voor hotel of huurauto is veelal een reservering op een creditcardrekening. :-K

Vanuit kostenperspectief zou een bancaire betalingsacceptatie of refund (al dan niet via een PSP (=payment service provider)) afgezet kunnen worden tegen de kosten van creditcard transacties. Zoals eerder gezegd hangt dit gemiddeld af van transactiebedrag, branche, tijdsverloop en betaalvoorkeur van klanten.

 

Topic starter is daar (vooralsnog) niet heel informatief over. ;)

 

Geen idee of vermelding van borg op een factuur leidt tot een creditfactuur bij terugbetaling van een borgbedrag. Dit lijkt me op zich wel inherent en logisch als je overzicht op basis van financiële transacties in een administratie wilt bewaren.

 

Groet,

 

Highio

 

Het komt wel erg prutserig over wanneer een bedrijf eerst iets in rekening brengt op een factuur en vervolgens het geld gewoon terugstort zónder een bijbehorende creditnota te maken.

 

(Althans: dat vind ik.)

Geen idee of vermelding van borg op een factuur leidt tot een creditfactuur bij terugbetaling van een borgbedrag. Dit lijkt me op zich wel inherent en logisch als je overzicht op basis van financiële transacties in een administratie wilt bewaren.

Hoewel het niet expliciet is verboden, hoort een waarborgsom niet op een factuur thuis. Dat is door Joost al glashelder en correct uitgelegd.

Vermeldt je het wel op een factuur, dan is een creditfactuur de aangewezen weg om de administratie op orde te houden. Daarmee volgt het dezelfde weg als statiegeld ... Niet hetzelfde, maar wel vergelijkbaar.

 

Met de vriendelijke groeten van Nedzhibe

 

Allemaal hartelijk bedankt! Ik denk dat ik het begrijp nu. Zowel de met factuur/creditnota als zonder.